في خطوة استباقية لتعزيز الشفافية والأمن في عملياتها، قامت شركة سمانا للتطوير العقاري، وهي شركة عقارية رائدة، بتعيين شركة كومبليفين، وهي شركة تابعة لمؤشر داو جونز (Dow Jones) تقدم الحلول لمساعدة الشركات في إدارة التزامات الامتثال التنظيمي الخاصة بها. ، بما في ذلك تدابير الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT).

وعلق عمران فاروق، الرئيس التنفيذي لشركة سمانا للتطوير العقاري: "باعتبارنا شركة رائدة في مجال التطوير العقاري في دبي، فإننا ندرك أهمية الحفاظ على أقصى درجات الشفافية والنزاهة في جميع جوانب عملياتنا. تنفيذ الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تؤكد هذه التدابير التزامنا الثابت بالممارسات التجارية الأخلاقية وتتوافق مع التزامنا بتعزيز بيئة آمنة وجديرة بالثقة لعملائنا على وجه الخصوص وأصحاب المصلحة بشكل عام.

وأضاف: “إن مسؤوليتنا المشتركة هي دعم مستثمرينا بأقصى درجات الأمن والسلامة المتوافقة مع لوائح دولة الإمارات العربية المتحدة. قامت شركة سمانا للتطوير العقاري بإجراء اختبار ناجح ونشر الحل الذي يتمتع بالمرونة المطلوبة لإدارة مجموعة متنوعة من الالتزامات التنظيمية وسير العمل. يمكن للحل المتخصص أن يعزز نظام الامتثال التنظيمي الشامل لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في سمانا للتطوير العقاري.

المخاطر والامتثال لمؤشر داو جونز

كومبليفين هو حل مقدم من شركة المخاطر والامتثال لمؤشر داو جونز (Dow Jones) ، وهي قسم من شركة داو جونز(Dow Jones)  ، وهي شركة رائدة في مجال توفير الأخبار والبيانات والتحليلات. كومبليفين عبارة عن منصة مصممة لمساعدة الشركات في إدارة التزامات الامتثال التنظيمي، لا سيما في مجالات مثل متطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF)، ومتطلبات اعرف عميلك (KYC).

تقدم إدارة المخاطر والامتثال لمؤشر داو جونز مجموعة من الأدوات والخدمات لمساعدة المؤسسات على التنقل في البيئات التنظيمية المعقدة وتخفيف المخاطر المرتبطة بالجرائم المالية. من المحتمل أن توفر شركة كومبليفين، على وجه التحديد، إمكانات مثل فحص الكيانات الخاضعة للعقوبات، والأشخاص السياسيين المكشوفين (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية، بالإضافة إلى فحوصات العناية الواجبة على شركاء الأعمال والعملاء.

في جوهر الأمر، تساعد كومبليفين by Dow Jones الشركات على البقاء ممتثلة للوائح، وحماية سمعتها، والتخفيف من مخاطر الجرائم المالية من خلال توفير الوصول إلى البيانات الشاملة وأدوات الفحص المتقدمة.

يعكس اعتماد إجراءات الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النهج الاستباقي الذي تتبعه شركة سمانا للتطوير العقاري للتخفيف من المخاطر المالية ومكافحة الأنشطة غير المشروعة، بما يتماشى مع المتطلبات التنظيمية لدولة الإمارات العربية المتحدة وأفضل الممارسات الدولية. ومن خلال دمج هذه التدابير في إطارها التشغيلي، تهدف الشركة إلى تعزيز قدرتها على اكتشاف الجرائم المالية ومنعها، وبالتالي تعزيز سمعتها كمطور مسؤول.

الامتثال للسياسة النقدية في سمانا للتطوير العقاري

تحكم هذه السياسة في سمانا للتطوير العقاري إصدار الإيصالات النقدية لجميع مبيعات الوحدات. الغرض من هذه السياسة هو ضمان الامتثال لقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال من خلال الحد من المبلغ النقدي الذي يمكن قبوله لكل وحدة من الممتلكات المباعة للعملاء.

ينص قانون مكافحة غسل الأموال على إرشادات للقطاعات غير المالية والمهنية المحددة للإبلاغ عن المعاملات النقدية المادية التي تساوي أو تتجاوز 55000 درهم إماراتي.

يقتصر العملاء الذين يشترون وحدات عقارية على الدفعات النقدية التي تصل إلى 55,000 درهم إماراتي (15,000 دولار أمريكي) لكل وحدة. يجب تسوية أي مبلغ يتجاوز 55,000 درهم إماراتي من خلال طرق غير نقدية مثل التحويلات المصرفية أو بطاقات الائتمان/الخصم أو خيارات الدفع الأخرى التي يمكن تتبعها.

مسؤولية الامتثال

يعد الالتزام بهذه السياسة مسؤولية مشتركة بين الإدارات التشغيلية، مع توزيع المساءلة بين العديد من أصحاب المصلحة. ومن الضروري أن يلتزم جميع المستشارين والوسطاء العقاريين بهذه السياسة ويلتزمون بها بشكل صارم في عملياتهم اليومية.